Документы

Цель и принципы

Наша Компания придерживается политики противодействия отмыванию доходов і фінансированию терроризма (AML) и соблюдает стандарты «Знай своего клиента» (KYC). Политика направлена на предотвращение использования наших услуг для незаконной деятельности и обязательна для всех сотрудников.

 

Что такое отмывание денег

Отмывание денег — это превращение средств или финансовых инструментов, полученных незаконным путём, в активы или инвестиции, имеющие вид законных (перевод из «теневой» экономики в официальную), с целью скрыть истинный источник происхождения.

 

Подход Компании

• Компания внедрила внутренние правила и процедуры AML/KYC и требует их соблюдения всеми сотрудниками.
  
  
• Мы ведём полный учёт финансовых операций и взаимодействий с каждым клиентом, в том числе логи проверок и решений по соответствию.
  
  
• Компания оставляет за собой право приостанавливать любые операции клиента при наличии подозрений на противоправную деятельность и/или до завершения проверки.
  
  

Идентификация клиентов (KYC) и Due Diligence

• На нашей платформе реализована система Due Diligence (первичная и периодическая проверка благонадёжности), которая обеспечивает работу только с реальными физическими и юридическими лицами.
  
  
• Клиент обязуется предоставить копии личных документов для верификации торгового счёта в рамках международной политики KYC и для снижения риска мошенничества.
  
  

Перечень документов (пример)

 

• Физические лица: действующий паспорт/ID/водительское удостоверение; документ, подтверждающий адрес (коммунальный счёт, банковская выписка и т.п., выданные не ранее чем 3 месяца назад).
  
  
• Юридические лица: учредительные документы, сведения о бенефициарных владельцах, банковские реквизиты/выписки, доверенности на уполномоченных лиц.
  
  

По усмотрению Компании может потребоваться дополнительная документация (расширенная проверка — Enhanced Due Diligence), включая подтверждение источника средств/богатства, при повышенных рисках (PEP, санкционные юрисдикции, нестандартные транзакции и т.д.). 

 

Мониторинг и меры реагирования

• Компания осуществляет непрерывный мониторинг операций и поведения клиентов для выявления необычной/подозрительной активности.
  
  
• При выявлении признаков отмывания денег или финансирования терроризма операции могут быть приостановлены, средства — временно заблокированы до завершения проверки, а информация — передана компетентным органам в соответствии с законом.
  
  

Хранение данных и конфиденциальность

• Все материалы KYC/AML и записи по операциям хранятся в установленные законом сроки и обрабатываются в соответствии с политикой конфиденциальности и требованиями защиты данных.
  
  
• Доступ к данным ограничен и предоставляется только уполномоченным сотрудникам и компетентным органам по запросу.